雙子星吃喝玩樂趣

2007/11/14 18:22
記者葉正玲／台北報導

    投資理財已是累積財富最主要的方法，尤其在M型社會的趨勢下，收入在M型右端的菁英一族，對於理財投資更有不同需求。「商業周刊」進行「菁英理財投資大調查」，發現菁英雖投資金額遠高於一般民眾，但卻有近4成不滿意金融機構所推薦的投資商品。

    商業周刊指出，菁英一族平均投資金額840萬元，約為薪資投資比例近3成，遠高於主計處調查95年的民眾每戶儲蓄金額20萬元，對於理財服務的要求更是不同於一般族群。

    菁英在投資方式的選擇上呈現多樣化，而非單一選擇，同時較重視海外市場，在投資操作上，具有分散風險以及核心衛星資產的佈局觀念，了解各種全球性、區域性以及單一市場的投資策略性。

    然而根據商周調查，曾經被推薦金融投資商品的受訪者中，有43.9%認為多數推薦商品符合需求，但是也有37.1%認為並不符合需求，19%沒有表示意見。而進一步分析發現，企業負責人認為推薦的投資商品不符合需求的比例，更略高於符合的比例。

    菁英投資人認為最不滿意的理財服務，以「資訊不足」為主要原因，其次是「理專不專業」、「推薦不符需求」。此外，也有人認為「服務態度不佳」、「異動未主動告支」、「手續費太高」，「無法提供個人需求服務」及「投資績效不佳」等因素。

    商周表示，菁英在投資理財時，最重要的需求是希望能夠提供「即時市場訊息」占30.3%，其次有11%希望能夠提供「個人理財規劃、投資建議」，以及「財經資訊、趨勢」，此外，也需加強「商品投資報酬率及風險說明」，以及「資訊透明化、正確完整」。